콜롬비아는 가상자산 규제 체계가 없는 중남미 시장 가운데 여전히 가장 큰 시장이다. 2021년 이후 거래소 규제 법안이 잇따라 의회에서 폐기되었고, 은행이 거래소와 협업할 수 있게 한 감독 샌드박스 시범사업은 항구적인 규칙을 만들지 못한 채 종료되었으며, 금융감독청의 입장은 그대로다. 가상자산은 통화도 증권도 아니고, 규제 대상 금융기관은 직접 익스포저에 제한을 받으며, 플랫폼은 규제 범위 밖에서 운영된다. 실제로 적용되는 것은 자금세탁방지와 조세다. 거래소는 금융정보분석기구인 UIAF에 보고하며, 2025년 12월 DIAN 결의 제000240호가 OECD의 암호자산 보고체계(CARF)를 도입함에 따라 적용 대상 사업자는 2026 과세연도부터 이용자 및 거래 데이터를 수집하고 2027년 5월 첫 보고서를 제출한다.
개인 간(P2P) 거래량, 스테이블코인 저축, 베네수엘라 국경 지역의 자금 흐름으로 이용률이 역내 최고 수준을 유지하고 있으며, 이는 의회에 거듭 제출되는 규제 체계 법안들을 뒷받침하는 오랜 논거이지만 지금까지는 성공하지 못했다.
법령·규정
가상자산 거래에 대한 자금세탁방지(AML) 보고
콜롬비아에서 서비스를 제공하는 거래소와 가상자산 관련 사업체는 거래 및 의심 거래를 UIAF에 보고한다. 인가 제도나 건전성 규제는 적용되지 않는다.
1차 자료: 콜롬비아 UIAF
제재 위험. 보고 의무 위반에는 행정 제재가 따르고, 자금세탁 범죄에는 형법이 적용된다.